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刑事辩护

李m阳贷款诈骗罪丽水市莲都区人民法院一审刑事判决书

2019-09-18 来源: 浏览:69

  审理法院:

  丽水市莲都区人民法院

  案  号:

  (2017)浙1102刑初582号

  案件类型:

  刑事

  案  由:

  贷款诈骗罪

  裁判日期:

  2017-11-17

  【文书来源】

  中国裁判文书网

  审理经过

  丽水市莲都区人民检察院以丽莲检刑诉(2017)585号起诉书指控被告人李某阳犯贷款诈骗罪,于2017年10月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,适用简易程序,公开开庭审理了本案。丽水市莲都区人民检察院指派检察员封某出庭支持公诉,被告人李某阳及其指定辩护人程群雅到庭参加诉讼。现已审理终结。

  本院查明

  经审理查明:2014年3月初,被告人李某阳与徐某(另案处理)约定,由徐某帮助被告人李某阳在银行办理贷款人民币20万元的相关手续,李某阳支付徐某一定的介绍费。徐某明知被告人李某阳系单身,且没有还款能力,仍伙同被告人李某阳和胡某初、吴某、梁某(均另案处理)等人,通过伪造结婚证复印件、骗领工商营业执照、提供虚假担保人等方式,以经营丽水市李某阳女装店的名义向浙某都农村商业银行股份有限公司紫金支行丽青分理处(以下简称丽青分理处)申请贷款,时任丽青分理处主任的陈某1(另案处理)未要求被告人李某阳等人提供原件进行核对,也没有按照规定对被告人李某阳的实际情况进行核实,就审核批准了该贷款申请。同年3月20日,被告人李某阳与浙某都农村商业银行股份有限公司紫金支行签订《个人循环保证借款合同》,骗得贷款人民币20万元,该款被被告人李某阳和徐某、胡某初、吴某、梁某等人瓜分。之后,被告人李某阳仅支付该贷款利息至2014年12月,就未再支付本息,并将还款的银行卡、预留银行的手机号一并丢弃。

  2017年4月10日17时,被告人李某阳在丽水市高铁站被抓获。

  上述事实,被告人李某阳及其指定辩护人在开庭审理过程中均无异议,且有户籍证明,被告人李某阳的供述,证人徐某、吴某、梁某、陈某1、陈某2、童某、李某的证言,结婚证、户口本、身份证、个人贷款申请、调查审批表、保证函、结婚登记审查处理表、离婚登记审查处理表,证明,民事调解书,案件移送函、李某阳案件相关证据材料,莲都农村合作银行个人贷款管理实施细则及操作规程,前科查询记录,抓获经过等证据证实,足以认定。

  本院认为

  本院认为,被告人李某阳以非法占有为目的,伙同他人虚构资金用途,使用虚假证明材料,并提供虚假担保人,诈骗银行贷款,数额巨大,其行为已构成贷款诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立,本院予以支持。被告人李某阳归案后如实供述自己的罪行,当庭自愿认罪,依法从轻处罚。对指定辩护人提出被告人李某阳具有法定、酌定从轻处罚情节,建议对其从轻处罚的辩护意见,本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第(五)项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条的规定,判决如下:

  裁判结果

  一、被告人李某阳犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币五万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2017年4月11日起至2022年4月10日止);

  二、被告人李某阳的违法所得人民币二十万元,退赔给被害人浙某都农村商业银行股份有限公司紫金支行。

  上述款项限本判决生效后三日内缴纳。

  如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

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